Сейфове и сметки няма да са анонимни от 1 януари 2020 г.

https://www.24chasa.bg/novini/article/7879828 Сейфове и сметки няма да са анонимни от 1 януари 2020 г. Сейфове и сметки няма да са анонимни от 1 януари 2020 г. www.24chasa.bg
В БНБ работи регистър на банковите сметки и сейфове. В него е вписан всеки собственик на банкови сметки, посочени са номерата им и личните данни на упълномощените да се разпореждат с тях.
В БНБ работи регистър на банковите сметки и сейфове. В него е вписан всеки собственик на банкови сметки, посочени са номерата им и личните данни на упълномощените да се разпореждат с тях.

Който иска да държи пари в брой, скъпоценности или важни документи в банков сейф, вече няма да може да го открие, като ползва анонимност или посочва като титуляр фиктивно име. Който пък вече е наел такъв, ще бъде проверен, за да продължи да го ползва.

Мярката ще е в сила от 1 януари 2020 г., след като в края на миналата седмица, с поправка на второ четене в Закона за пране на пари, парламентът въведе изрична забрана банките да позволяват разкриване и наемане на анонимни банкови сейфове, както и на такива, водещи се на фиктивно име.

Мотивът е, че така се създава възможност пари в брой с неясен произход, както и вещи и документи по тях, да бъдат укрити и използвани. Изискването е записано в европейска директива и ще се прилага във всички държави от ЕС.

Промяната в нашия закон задължава собствениците на трезорите, които най-често са банки, да извършат проверка по лични данни на титулярите на сейфове или на упълномощени лица, като при несъответствие или неистински данни, ще се получава отказ за наемане, а след съответните разрешения на съда вече съществуващ сейф може да бъде проверен, а този, който го е открил - издирен и предупреден, че трябва да прибере съдържанието в него.

Граждани и фирми са наели 320 000 банкови сейфа, в които се съхраняват пари в брой, документи, други ценности, показват данните на БНБ към декември 2018 г. Броят им е със 10 000 по-малък в сравнение с 2017 г.

По закон сейфовете могат да бъдат достъпни, освен на собственика си и на упълномощени от него лица през нотариус, както и на съд, прокуратура, събирачи на дългове, НАП, КПКОМПИ, ДАНС, ГДБОП. През м.г. са били извършени над 600 000 проверки на сейфове и са изпратени над 300 000 искания към банките да наложат запори на съдържанието им, най-често за да се извършва разследване или да се погасяват дългове.

От януари 2017 г. в БНБ работи регистър на банковите сметки и сейфове. В него е вписан всеки собственик на банкови сметки, посочени са номерата им и личните данни на упълномощените да се разпореждат с тях. Същата информация от тази дата се съдържа и за лицата, наели сейфове в банки, и техните пълномощници. В случаите, когато сейфът е анонимен, липсват данни или са посочени само данните на този, който го е наел. След промяната в закона това вече ще бъде невъзможно.

За да се запази банковата тайна, наличностите и операциите по сметките и влоговете не фигурират в регистъра Освен съответните органи данните се използват основно от наследници на починали, които така получават информация за имуществото и авоарите на своя близък. Достъпът до регистъра е платен и за да няма злоупотреби с данните в него, се пази история за това кой, по какви причини и за кого е търсил справка в него и каква информация е получил.

Промените в закона за пране на пари предвиждат също да се следи и всяка сделка с произведение на изкуството за над 10 000 евро. Максималният месечен лимит на плащания, при който финансовите институции могат да разрешат свободни преводи, без да правят т.нар. комплексна проверка на клиента, вече не е 250, а става 150 евро.

България, както и всички останали държави от ЕС, ще изготви пълен списък с хората, които заемат важни държавни, партийни или други длъжности.

Той ще бъде изпратен в Брюксел, както и във всички платежни, финансови и други институции, за да се следят паричните сделки на тези лица с повишено внимание и да се подлагат на комплексна проверка.

Абонамент за печатен или електронен "24 часа", както и за другите издания на Медийна група България.

Други от Бизнес

За първи път от 5 години жилищата по-евтини

За първи път от 5 години жилищата по-евтини

За първи път от 2015 г. цените на жилищата в страната като цяло намаляват. Това се е случило у нас през второто тримесечие според разпространените в сряда данни на НСИ. Тези месеци бяха изцяло под знака на извънредното положение. Спадът е много малък - само 1,1%, и то само в сравнение с предходното тримесечие

24% от младите се научили да шофират преди курса

24% от младите се научили да шофират преди курса

33% са придобили умения с инструктор 24% от младите шофьори са се научили да шофират, преди да се запишат на курс. Това показва анкета сред хора на възраст между 18 и 27 г. с книжка, взета до 5 г. Близо половината от тях са на възраст между 18 и 20 г. и със стаж зад волана от 1 година. Най-голяма част от тях са жители на София град

СНИМКА: Министерство на туризма

Марияна Николова разговаря с посланика на Египет в България

Вицепремиерът и министър на туризма Марияна Николова разговаря с Н.Пр. Халид Ибрахим Емара, извънреден и пълномощен посланик на Египет в България. Двамата обсъдиха идеи и конкретни инициативи за насърчаване на туристопотока между страните си и развитието на взаимното сътрудничество. Това съобщиха от министерството на туризма

СНИМКА: Дойче веле

Катастрофа за турската икономика, Ердоган е бесен

Чуждите инвеститори обръщат гръб на Турция, която за две години беше ударена от две тежки кризи. Лирата продължава да се обезценява, бюджетът да изтънява, а БВП да намалява. Какво се случва с турската икономика? Турските държавни облигации вече се оценяват от рейтинговата агенция Мудис на B2 – рекордно ниско за южната съседка на България

Лидерът на КНСБ Пламен Димитров СНИМКА: Архив

Пламен Димитров: Пенсиите трябва да се вдигат с увеличаване на индивидуалния коефициент

"Пенсионната система в България се базира на принос - права. Тя не казва колко трябва да получа, защото толкова ми трябват, за да живея, а казва колко ще получа, защото толкова съм внесъл. Тя трябва постепенно да се изчиства, ако искаме наистина и младите хора да виждат смисъла от това". Това заяви президентът на КНСБ Пламен Димитров на

СНИМКА: Архив

Депозитите на домакинствата достигнаха 57.753 млрд. лева в края на август

В края на август 2020 г. депозитите на неправителствения сектор в банките са 88.847 млрд. лв. (80 на сто от БВП), като годишното им увеличение е 8.9 процента, съобщава Българската народна банка. Депозитите на нефинансовите предприятия в края на август са били 27.547 млрд. лв. (24.8 на сто от БВП) в края на август 2020 година

Последно от 24 здраве лого

Мнения

Последно от мила бг лого

Последно от

Последно от 168 часа лого

Последно от

Още от Бизнес

Премиерът Борисов по време на среща с ръководството на Съвета на ректорите СНИМКА: Правителствена информационна служба.

50 млн. лв. за увеличаване на заплатите на преподавателите в университетите

„Петдесет милиона лева ще осигурим с новия бюджет за 2021 г. за увеличение на заплатите на преподавателите в университетите“. Това заяви министър-председателят Бойко Борисов по време на среща с ръководството на Съвета на ректорите, в която участваха също вицепремиерът Томислав Дончев и министърът на образованието и науката Красимир Вълчев

Чакъл Снимка: Архив

Влагат 1,5 млн. лв. за добив на пясъци и чакъли от находище „Кайметлий”

„ТОТ-8” ЕООД, гр. София, ще добива строителни материали - пясъци и чакъли от находище „Кайметлий”, разположено в землището на с. Величково, община Пазарджик. Това е регламентирано в прието решение на Министерския съвет, с което дружеството е определено за концесионер на находището. Концесията се предоставя за срок от 25 години

Правителството с промени за таксите в Тракийски университет - Стара Загора

Правителството с промени за таксите в Тракийски университет - Стара Загора

Министерският съвет прие промени в Решението за утвърждаване на таксите за кандидатстване и обучение в държавните висши училища за учебната 2020/2021 г., съобщиха от правителствената информационна служба. Това става след постъпили предложения от доц. д-р Добри Ярков — ректор на Тракийския университет - Стара Загора и се отнася за таксите

Кремен Георгиев  Кадър: БНТ

Кремен Георгиев: Проблем има само при фактурата на "Топлофикация София"

И тази година се появиха сигнали за проблеми с изравнителните сметки за парно на столичани. "Може би малко се преувеличава с този т. нар. "проблем"", каза в студиото на БНТ председателят на Асоциацията на топлофикационните дружества Кремен Георгиев. Според него проблеми не би трябвало да има при самите фактури

МАЙК ПОМПЕЙО

САЩ правят коалиция да спрат “Северен поток 2”

САЩ създават коалиция срещу завършването на газовия проект “Северен поток 2”. Това заяви американският държавен секретар Майк Помпейо в интервю за германския в. “Билд”. По думите му Съединените щати смятат, че тръбата, която трябва да удвои руските доставки на природен газ за Германия през Балтийско море, е заплаха за Европа

Марк Зукърбърг

Зукърбърг заплашва с изтегляне на Фейсбук и Инстаграм от Европа

Ирландската комисия за защита на данните реши миналия месец, че Фейсбук не трябва да „прехвърля“ частни данни на своите потребители от Европейския съюз в САЩ, а да ги съхранява на сървъри в ЕС, от страх, че данните ще бъдат наблюдавани от САЩ. Ако това решение наистина бъде приложено, последиците за потребителите и много компании в Европа биха

Последно от

Последно от

Най-важното

Избрано от Google

Следвайте във Viber