Банки връщат парите и отказват депозити на политици и магистрати

https://www.24chasa.bg/novini/article/7212169 Банки връщат парите и отказват депозити на политици и магистрати Банки връщат парите и отказват депозити на политици и магистрати www.24chasa.bg
СНИМКА: Архив
СНИМКА: Архив

НАП проверява по списък и 2000 души със сметки в чужбина и внушителни покупки зад граница

Клонове на чуждестранни банки у нас отказват да правят депозити в левове и евра на една категория клиенти.

Това са известни и не толкова известни българи, които са пребивавали за кратко или по-дълго в политиката - министри, депутати, кметове, висши държавни чиновници или магистрати, които са част или са били част от съдебната власт. На

банков жаргон

такива клиенти

се наричат PEPs

Те могат да бъдат както физически лица, така и компании, чиито сметки са предмет на засилено текущо наблюдение по критерии, разписани от БНБ.

В него попадат и всички фирми, за които е установено, че те, или действителният им собственик е PEPs или свързано с него лице.

Предполага се, че в тази група попадат всички, които подават декларации за доходи и имоти в Сметната палата и в Инспектората на Висшия съдебен съвет.

Любопитното е, че банки не само отказват, но връщат на хора от тази категория парите от депозити, стояли с години във въпросните финансови институции. От два от клоновете потвърдиха, че вече са отказали и върнали депозити. Банките предоставят на всеки клиент при всяка трансакция въпросник за произхода на парите, както и задължителното отбелязване за гражданството му.

Отклоняват обаче въпросите как преценяват дали въпросният клиент попада в тази категория на политици, висши чиновници и магистрати и как решават дали парите му са “чисти” и заработени честно.

Причината за първите случаи на откази, както и за масираните проверки, е, че от януари 2017 г. България вече е част от автоматичен обмен на данни с Общото икономическо пространство (ОИСР) на Европейския съюз и с още 90 държави до момента. Това означава, че

всички

финансови

институции,

опериращи в

България,

са задължени веднъж годишно да предоставят на НАП и на БНБ информация за разкрити и закрити сметки, движения по тях, банкови преводи за значими покупки зад граница, сумите за които са минали по банков път. Същото задължение имат застрахователи, инвестиционни посредници, всякакъв вид фондове и всички останали институции, предлагащи финансови услуги на наша територия.

Изискването е по силата на т.нар. FATCA законодателство (виж карето.)

Възможно е отказът да се приемат на депозит пари на хора от категорията клиенти политици, висши чиновници или магистрати да е свързан и с вече започнала

проверка, която е

установила нещо

подозрително

в авоарите

Или пък са били налице съмнения за косвена връзка на тези авоари с друг подозрителен клиент - съдружник, доставчик, човек, на който той е изплащал хонорари или е имал сключени договори за консултиране или други услуги. Означава също, че проверката продължава. Докато не приключи, отказът ще бъде налице.

От есента на 2018 г. българската Национална агенция по приходите получава в срок от 24 часа информация за всеки българин, който открива банкови сметки в САЩ или Европа.

По време на мандата на сегашния управител на БНБ Димитър Радев, централната ни банка също стана част от обмена на банкова информация.

Ако основанията за преводите и сумите се разминават по банковите критерии за достоверност, името, адресът и телефонът на въпросния клиент се докладват в НАП.

В тази категория българи, които оперират с внушителни сметки в чужбина, попадат около 2000 души. През март “24 часа” съобщи за този списък, който тогава съдържаше 1000 имена, но той се допълва почти всеки ден. Всеки един от тях е надлежно уведомен, че ще бъде проверен за произхода на доходите си във всяка от държавите, за фирми- негова собственост в тях, вкл. и в офшорни зони, за платени данъци в която и да е държава.

Никой не може

да бъде обявен

за нарушител,

докато проверката не завърши. Дори и след това и при открити разминавания процедурата не е приключила и имена не се обявяват. Често след проверката се назначава ревизия, при която се търсят и доказват доходи и разходи за 5 г. назад.

Законодателство FATCA е послужило за основа на т.нар. Многостранната конвенция за административно сътрудничество, към която от 2014 г. се присъединява и България. Тя включва стандарт за

автоматичен

обмен на

данъчна и

банкова

информация

(Common reporting standart (CRS) на ОИСР. Това означава, че действието на FATСA е разширено и информация се обменя не само за американски граждани, но за всеки, който има сметки, доходи, имоти и др. финансови операции в една от тези държави.

Това означава, че през есента на 2018 г. в

НАП вече

има справки за

български

граждани и

компании

със сметки зад граница. Освен от банки, имотни агенции, застрахователни компании, пенсионни дружества чрез автоматичния обмен се предоставя и проверява информация и от компании за продажба на автомобили, луксозни бутици, магазини за продажба на бижута.

САЩ удрят офшорните сметки със специален закон

САЩ не се шегуват, когато става въпрос за укриването на данъци в чужбина и използването на офшорни сметки. Затова през лятото на 2014 г. американските власти приемат акта FATCA (данъчен закон за чуждестранните сметки). Според него всички американски граждани в страната или живеещи в чужбина трябва да попълват годишна декларация, в която да обявяват всички свои чуждестранни сметки и авоари. Целта е възпрепятстване на случаите на избягване на плащането на данъци от американски граждани или жители.

При отказ или непопълване на декларацията американците се глобяват с 50 000 долара.

Законът беше замислен още през 2010 г. след скандала с швейцарската банка UBS, която беше принудена да плати 780 млн. долара на Вашингтон през 2009 г., тъй като е помагала на хиляди свои американски клиенти да укриват данъци.

FATCA има и международна клауза - реципрочна и нереципрочна версия. Според нея САЩ сключват споразумения с други страни за обмен на информация. България е подписала нереципрочното споразумение, което я задължава само тя да предоставя информация на американските данъчни служби за финансови сметки на американски лица в българските финансови институции.

Споразумението засяга основно банки, животозастрахователни компании, инвестиционни посредници и колективните инвестиционни схеми и управляващите ги дружества. В това число влизат както българските финансови институции, така и клоновете на чуждестранни финансови институции, установени в страната. Ако финансовите институции не могат или не желаят да участват в този режим, те могат да бъдат обложени с данък върху дохода до 30% с източник САЩ.

Информацията, която подлежи на разкриване пред американската данъчна администрация, включва име на лицето, данъчен номер, номер на сметка, движения по нея. Нефинансовите институции нямат задължения за отчитане. Те обаче са длъжни да разкрият дяловото американско участие с над 10% от капитала.

Законът предизвика редица протести, защото засяга разкриването на банковата информация и защитата на личните данни на клиентите.

Абонамент за печатен или електронен "24 часа", както и за другите издания на Медийна група България.

Други от Бизнес

Електронни винетки - бързо, лесно и сигурно от Vinetki.bg

Електронни винетки - бързо, лесно и сигурно от Vinetki.bg

С края на 2019 г. наближава времето за закупуване на нови електронни винетки. Повечето собственици на леки автомобили, които ползват годишна винетка, през месец януари ще трябва да си закупят нова. Важно е да се знае, че това може да стане до 30 дни по-рано и не е нужно да се чака изтичането на старата

Зоран Заев Снимка: Ройтерс

Заев: Интерконекторна връзка Петрич-Струмица е потенциал за развитието ни

Интерконекторът /междусистемната газова връзка Петрич - Струмица/ е една голяма визия за свързване между Северна Македония и България, но и на газификация на целия югоизточен район на нашата страна съгласно националните стратегии, както и един от стратегическите приоритети на нашата държава. Това е изтъкнал премиерът на Северна Македония Зоран

Снимка: Pixabay

Гръцкият план "Херкулес" иска да намали лошите кредити на банките

Гръцкият парламент прие снощи система от държавни гаранции, която има за цел да намали огромния обем от необслужвани и рискови кредити в портфейла на частните банки, който се натрупа по време на продължителната финансова криза, съобщиха Асошиейтед прес и БТА. Така наречената схема за защита на активите "Херкулес" ще използва държавни гаранции на

СНИМКА: Pixabay

Курсът на британската лира скочи след победата на консерваторите

Курсът на британската лира скочи с над 2%, достигайки 1,347 долара. Това стана след публикуването на екзитпол, според който Консервативната партия печели абсолютно мнозинство след вчерашните парламентарни избори, съобщи ДПА, цитирана от БТА. Лирата поскъпна и с 1,4 процента спрямо еврото до 1,205 евро за лира

Близо 18 млн. лева са вложени в ремонта на пътя, изпълнител е обединение между “Джи Пи Груп” и “Контратас Инглесиас”.

Ремонтираха 26 км от пътя Момчилград - Ивайловград

Близо 18 млн. лева са вложени в ремонта на пътя, изпълнител е обединение между “Джи Пи Груп” и “Контратас Инглесиас”. Завърши ремонтът на над 26 км от второкласния път Момчилград - Крумовград - Ивайловград, съобщиха от пътната агенция. Той осигурява удобна връзка на големия брой туристи, пътуващи към Гърция.

Радослав Неделчев: Рекламата онлайн вероятно ще стигне 100 млн. лв. за 2019 г.

Радослав Неделчев: Рекламата онлайн вероятно ще стигне 100 млн. лв. за 2019 г.

Всеки от нас е облъчван със средно 4000 рекламни съобщения на ден, само една трета от тях получават пълното ни внимание, казва председателят на асоциацията на интернет издателите IAB България - Г-н Неделчев, IAB България отбелязва 10 години от създаването си у нас. Какво постигна за това време асоциацията на интернет издателите

Последно от 24 здраве лого

Мнения

Последно от мила бг лого

Последно от

Последно от 168 часа лого

Последно от

Още от Бизнес

В Банско зпочна международна конференция по дигитален туристически маркетинг

В Банско зпочна международна конференция по дигитален туристически маркетинг

Банско е домакин на започналата днес 23-та Международна научна конференция "Знанието в практиката" /KNOWLEDGE IN PRACTICE/, организирана от ИМП - Скопие и 47 съорганизатори - университети, факултети и институти. Участие в нея са регистрирали 320 учени, специалисти и студенти от балканските страни с интереси в туризма и новите технологии

СНИМКА: Pixabay

Шефът на "Туитър" иска да промени социалните мрежи

Главният изпълнителен директор на "Туитър" Джак Дорси обяви, че компанията финансира нов екип по проучванията, който ще разработи "отворен и децентрализиран стандарт за социална мрежа“, отчасти, за да адресира някои от текущите проблеми на платформата, пише CNBC. Идеалистичната дългосрочна визия е да направи различните социални мрежи подобни на

Владислав Горанов КАДЪР: Би Ти Ви

Горанов: С подобно говорене президентът Радев влияе на бизнес климата

Повод за радост е всяко подобряване на външните оценки на държавата и не съм съгласен с позицията на президента Радев, че ние трябва да се вглеждаме в собствените си пръсти на краката и да не разчитаме на външните оценки, които са максимално обективни. Подобен тип съпоставки, които той направи вчера за различни теми

Снимка правителствена пресслужба

Подписват за нов завод за електромобили пред вицепремиера Николова

Меморандум за намерения за изграждане на завод за електрически превозни средства бе подписан в присъствието на заместник-министър председателя по икономическата и демографската политика Марияна Николова в Министерския съвет, съобщиха от правителствената пресслужба. Документът бе парафиран от изпълнителния директор на Българската агенция за

Снимка: Архив

За 77% е справедливо камиони и автобуси да плащат по-високи пътни такси

77% от българите са на мнение, че е справедливо тежкотоварните камиони и автобусите да плащат по-високи такси от автомобилите. Изводите са от проучване, проведено от „Тренд“ в периода 30.11-06.12.2019 г., чрез пряко полустандартизирано интервю „лице в лице“ сред 1000 души на възраст над 18 години, съобщават от АПИ

Кристалина Георгиева Снимка: "Форбс"

Кристалина Георгиева - №15 сред 100-те най-влиятелни жени на "Форбс"

Българката Кристалина Георгиева е на 15-о място в класацията на "Форбс" за стоте най-влиятелни жени през 2019 г.. Начело на класацията за 9-а поредна година е канцлерът на Германия Ангела Меркел, следвана от председателя на Европейската централна банка Кристин Лагард, говорителя на Камарата на представителите в САЩ Нанси Пелоси и новия председател

Последно от

Последно от

Най-важното

Избрано от Google

Следвайте във Viber